経済が停滞している日本でも将来「大きな利益」を得る納得の「最強ワザ」

投資はしなきゃと思ってるけど、もし貯蓄が減ったら……と思うと、どうしても最初の一歩が踏み出せないという人は、意外と少なくないでしょう。「そんな臆病な投資こそ、実は手堅い王道ど真ん中の投資」と言うのは『この世でいちばん臆病な投資生活』(サンマーク出版)の著者で1400億円以上の資産を仲介で預かる日本トップの投資アドバイザー集団を率いる福田猛氏。本書から一部抜粋、再構成してお届けします。

私は長年、証券会社でいろいろな商品を見てきました。

今はクライアントが資産運用するためのアドバイザーをしていますが、多くの商品を見てきて、長く投資を続けられて、将来大きな利益を得るための方法はたった1つしかないと結論付けました。

それは

世界株式型の投資信託×つみたて投資

です。

これは今すぐ億り人にはなれなくても、人生が次のステージになった頃に億り人になっている可能性のある方法です。

ここまでお話ししてきたように、投資信託は基本的に長く保有する商品です。

ほかの投資は「売る」ことを前提にしていますが、投資信託は「売らない」ものだと思ったほうがいいのです。

それも2、3年ではなく、20年、30年持ち続けてこそ、真価を発揮します。

ここ数年で証券会社や銀行が、短期的に売買を繰り返す販売法を反省し、投資家側も長く保有するのがいいという意識が高まってきました。

なぜ長く持っておくのがいいのかというと、答えは単純で、将来的に利益が増えるからです。

ただし、そのためには利益が増えていく商品を選ばなくてはなりません。

その商品こそ、「世界株式型」の投資信託です。

世界株式型とは、その名の通り、日本だけではなく世界各国の株式を集めた商品です。

今、日本は30年間経済が低滞していると言われています。

たとえば、最近タイに行った人から、「ラーメンが1杯で2000円を超えていた」なんて話を聞きます。これは、タイが急激に成長していて、日本はどんどん沈んでいっているという、悲しい現実の表れです。

日本人は、基本的に豊かな生活を送っているので、あまり実感はないかもしれませんが、世界的に見ると、新興国にも追い抜かれるかもしれないくらいのヤバい状況です。

だから、国内だけでなく、世界の企業に分散投資をしたほうがいいのです。

世界の株式はこの30年間、ずっと右肩上がりで上昇しているというデータがあります。

世界の株式は20年でも、50年でも、長期で持てば平均的に7％くらいのリターンを投資家に提供してきました。〇〇ショックで一時的には落ちても、そこで耐えたら落ちる前以上に上がっていくということです。

株価が値上がりするのは、企業の価値が評価されて株を買う人が増えて、時価総額が上がっているからです。直近では、アメリカのアップル社は時価総額で約3兆ドルを突破しました。

実は約30年前、平成元年の世界の時価総額ランキングでは、上位50社中32社を日本の企業が占めていました。なんと世界1位は日本のNTTだったのです(当時の時価総額は約1638億ドル)。

ですが2023年には、上位50社の中に日本企業はトヨタ1社だけ(42位)。1位のアップル社を筆頭に、トップ10にはアマゾンやグーグル、マイクロソフト、エヌビディアといったアメリカのIT企業がずらりと並んでいます。

これはつまり、日本がデフレなどの不景気で経済が低迷している間に、世界の企業はビジネスシーンを拡大させて、ぐんぐん成長していったということです。