【新NISA】インデックスファンドに投資しておけばOK？プロが解説
新NISAが2024年1月1日にスタートし、投資信託や株式への投資を考える人が増えています。
投資ファンドを選ぶ際には、インデックスファンドやアクティブファンドの違いを理解し、自身のポートフォリオとマッチさせることが重要です。
NISAを活用する際には、さまざまな投資信託の性質を把握し、選択することが必要です。
2024年1月1日から新NISAがスタート。これを機に、投資信託や株式への投資を検討している方も多いのではないでしょうか。
しかし、リスク管理を徹底的に行いながら、効率よく利益を上げるためには、ただ闇雲にインデックスファンドのような投資信託に投資しておけばOKというわけではありません。
そこで今回は、ファンドを選択する際、どのようなポイントを抑えれば良いのかについて、詳しく解説していきます。
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そもそも、「インデックス」とは指標、「ファンド」とは投資信託を表す言葉です。この二つを組み合わせたインデックスファンドは、市場全体の動きを表す代表的な指数に連動した成果を目指す投資信託のことを言います。
ベンチマーク（目安）になるインデックスとして、主に以下のものが挙げられます。
・日経平均
・NYダウ
・債券指数
・リート（不動産投資信託）指数
・コモディティ指数
インデックスファンドは、値動きが比較的分かりやすいことや運用コストが低いことなど、さまざまなメリットがあります。
●アクティブファンドとインデックスファンドの違い
ファンドは、大きく分けて、アクティブファンドとインデックスファンドの2種類に分類することができます。
アクティブファンドは、指数を上回る、もしくは指数に捉われずにリターンの獲得を目指す投資信託のことを指します。
具体的には、ファンドマネージャーと呼ばれる投資のプロが、成長性が高いと判断した企業への訪問や決算書などのデータ分析を実施し、組入銘柄を決定します。
また、ファンドマネージャーによるデータ分析などによって多くの手間がかかるため、前述したインデックスファンドに比べて手数料が高くなる傾向に。
まとめると、インデックスファンドは、比較的低いコストで市場並みの運用成果を狙える一方、指数を上回るリターンは期待できないのが特徴といえます。
反対にアクティブファンドは、コストはかかるものの、より大きなリターンを獲得できる可能性があると言えるでしょう。
なお、NISAでは国内および海外を含むさまざまな投資信託に投資することができます。各投資信託やファンドの性質をしっかりと見極め、自身のポートフォリオを考慮した上で、選択する必要が出てきます。
