「日本特有の企業・世界的に活動・社員は高賃金」85歳現役投資家が選んだ新NISA"賢い投資先"の実名
新NISAの特徴や利点について解説。投資家にとってのメリットやリスクについて詳しく述べている。
特に初心者にとっては、新NISAの真の意義や効果を誤解せずに理解する必要がある。
投資においては、長期的な視点や信頼できる企業の株を選ぶことが重要であることを強調している。
新NISAの投資先はどのように選べばいいのか。投資歴45年以上の投資家、石井勝利さんは「いちばん重要なのは、信頼性のある企業の株を買うことだ。長い目で見て成長し、収益を上げている企業に投資するのがいい」という――。
※本稿は、石井勝利『85歳、現役・投資家のお金の哲学』(SBクリエイティブ)の一部を再編集したものです。
■ほとんどの人には課税対象となる利益がない
いま、人気の新NISAについて、考えてみましょう。この特徴は、今までよりも、非課税の枠が広がったということです。何について非課税なのかと言えば、「儲け」に対してです。
なので、儲からない、損をしている、この状態では、何の特典もありません。これは要注意です。新NISAで何を運用するかと言えば、株式投資、投資信託が主です。通常の投資では、儲けに対して、国税、地方税、合わせて利益に対して20％の課税がなされています。
国は、非課税枠を広げるということで、従来は、日本人の傾向として、お金は預貯金に入れていますが、これを株式投資などに移動するために、利益に課税しないという「アメ」を用意しているのです。
ただ、現在の株式投資の傾向では、利益を確保する人は、投資家全体の5％程度に過ぎず、あとの95％は「含み損」を抱えているというデータがあります。
株にお金を回し、運用益に対して非課税のメリットを得ようとしても、実際は、ほとんどの人が非課税どころか、課税対象となる利益がないのです。
■新NISAでお金が減っても国は補填してくれない
もちろん、運用に対して、プロ級の人には恩恵がありますが、「新NISAってなんだ」というような初心者には、ほとんどメリットはないのが実情です。
もちろん、投資の基本である「定額投資」であれば、高い時は少なく、安い時は多く買う「ドルコスト平均法」で購入すれば、含み益が出る可能性があります。新NISAが得なのではなく、ここにお金を入れて、賢くお金を増やす方法にメリットがあるのです。
それに気が付かないで、証券会社の口座で新NISA枠を使えば有利である、得をするという考えは甘く、成功はないのです。「新NISAにチャンスがある」というような安易な考え方でお金を移動するのは、逆にお金を減らします。
新NISAでお金が減っても、国が補填してくれるわけではないのです。ここがポイントであり、「新NISAは有利」というお題目に騙されないようにしましょう。
